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监管持续升级,多地出重拳专项治理非法集资

2019-02-15

非法集资正迎来更强监管。北京、湖南、青海、福建等多地政府工作报告将非法集资治理列为2019年工作规划的重点,将其作为防范和化解金融风险的抓手,并酝酿专项治理行动。与此同时,随着非法集资向互联网金融领域迅速蔓延,网贷等行业的监管政策也在升级。

 

最高检日前发布的数据显示,2018年,全国公安机关共立非法集资案件1万余起;涉案金额约3000亿元。

 

盘古智库高级研究员吴琦表示,随着经济下行压力加大,企业生产经营困难日益增多,导致非法集资等金融违法犯罪增多。此外,储蓄、理财等方式已不能满足群众的投资需求,这一心理被不法分子利用,也为非法集资提供了野蛮生长的土壤。

 

值得注意的是,非法集资正向互联网金融领域蔓延。公安部经济犯罪侦查局副局长王志广表示,网络借贷、投资理财、私募股权等新兴领域已成为非法集资“重灾区”。

 

根据地方两会释放出的信号,不少地方已将非法集资作为防范和化解金融风险的抓手,列为2019年工作规划的重点。例如,北京提出,深入推进互联网金融风险专项整治,持续严厉打击非法集资;湖南提出,强化省属金融机构风险管控,加大非法集资积案处置力度;青海提出,开展非法集资风险专项整治,加强对地方金融机构的监管,持续压降不良资产;福建提出,打击非法集资等行为,守住不发生系统性金融风险底线等等。

“这些年各地一直打击非法集资,相关风险在可控范围内,但非持牌机构‘非法吸收公众存款’、充当‘信用中介’等现象仍然存在。”中国银行法学研究会理事肖飒指出,近年来监管水平不断提升,以网贷行业为例,针对P2P的法规、规范性法律文件、自律公约的有序出台,有利于网贷平稳过渡、有序出清,也将对互金领域非法集资治理起到重要作用。

 

事实上,近年来对于非法集资的打击和监管力度持续加强。2010年最高人民法院出台《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,2014年“两高”、公安部联合印发《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》,明确非法集资犯罪有关法律适用。2019年1月30日,最高检等部门再次联合印发《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》,对执法司法中反映突出的问题作出相应规定。


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